بنك ANZ – أخبار أسترالية
يواجه بنك ANZ غرامة قياسية بقيمة 240 مليون دولار أمريكي بسبب “سلوك غير أخلاقي” في بعض تعاملاته بسوق السندات الحكومية،
إضافة إلى “سوء سلوك واسع النطاق” أثر على ما يقرب من 65 ألف عميل من الأفراد.
وافق البنك على هذه العقوبة بالتعاون مع هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)،
لكنها لا تزال تتطلب موافقة المحكمة الفيدرالية.
وقال رئيس الهيئة، جو لونغو، في مؤتمر صحفي يوم الاثنين:
“مرة بعد مرة، خذل بنك ANZ عملائه، وكراراً خان ثقة الأستراليين… اليوم، من حق العديد من الأستراليين أن يتساءلوا عن ثقتهم في هذا البنك”.
تتضمن التسوية دفع 125 مليون دولار تتعلق بتعامل محدد في السندات الحكومية الأسترالية في 19 أبريل 2023،
عندما كان البنك يساعد وكالة إدارة الدين السيادي في البلاد على إصدار سندات بقيمة 14 مليار دولار.
وقالت هيئة ASIC إن البنك قدّم بيانات تداول خاطئة وتصرف بطريقة “غير أخلاقية”، وأن أفعاله كان من الممكن أن تقلل من حجم التمويل المتاح للحكومة.
وفي تصريح لمجلس إدارة البنك، قال بول أوسوليفان:
“لقد درسنا بعمق ما حدث في ذلك اليوم… ولقد خرقنا بعض التزاماتنا الممنوحة لنا بموجب ترخيصنا”.
وأفادت هيئة ASIC أن بنك ANZ باع كمية كبيرة من العقود الآجلة لسندات مدتها 10 سنوات تقريباً في وقت تسعير إصدار السندات،
مما أدى إلى ضغط هبوطي على أسعار السندات وكان من الممكن أن يتسبب في عجز في عملية البيع.
وعندما استفسرت الحكومة لاحقاً عما حدث، كانت إجابات البنك مضللة.
من جهته، أكد بنك ANZ أن الهيئة لم تتهمه بالتلاعب بالسوق أو التحوط المفرط، وزعم أن جميع عمليات التداول التي قام بها كانت بهدف إدارة المخاطر المرتبطة بدوره في هذه الصفقة، مشيراً إلى أنه لم تتسبب أي خسارة للكومنولث.
كما يُزعم أن البنك بالغ في حجم مبيعاته من السندات لمدة عامين تقريباً، مما قد يكون قد ساهم في حصوله على المزيد من التعيينات كقائد لإصدارات سندات مستقبلية.
وقال أوسوليفان في بيان: “لقد اعتذرنا للمكتب الأسترالي للإدارة المالية (AOFM) عن التواصل غير الكافي بخصوص هذه الصفقة وعرضنا دفع العائدات التي حققها البنك من دوره كمدير للعملية”. وأضاف أن مجلس الإدارة قد أجرى مراجعات شاملة للمساءلة أدت إلى “تخفيضات كبيرة في مكافآت بعض المديرين التنفيذيين الحاليين والسابقين”.
انتهاكات واسعة النطاق للعملاء
قالت الهيئة الرقابية إن مبلغ 115 مليون دولار من الغرامة المقترحة يتعلق بانتهاكات حقوق العملاء.
فشل بنك ANZ في الاستجابة لـ 488 طلب مساعدة من العملاء الذين يواجهون صعوبات مالية،
وفي بعض الحالات استمر التأخير لأكثر من عامين. وتضمنت أسباب هذه الطلبات البطالة، والمشاكل الصحية الخطيرة، وحالات الوفاة، والعنف الأسري.
وفي بعض الأحيان، قام البنك بإجراءات تحصيل الديون، بما في ذلك إصدار إشعارات تخلف عن السداد والاستعانة بوكالات خارجية،
على الرغم من عدم استجابته لطلبات المساعدة.
وبشكل منفصل، قدم بنك ANZ بيانات خاطئة ومضللة حول بعض أسعار الفائدة على حسابات التوفير،
وفشل في دفع الفائدة الإضافية الترحيبية الموعودة لعشرات الآلاف من العملاء.
وقد قام البنك بالفعل بتعويض ما يقرب من 200 ألف عميل تأثروا بهذا بين يوليو 2013 ويناير 2024،
ويقوم الآن بتعويض 29,917 عميلاً إضافياً تعرضوا لتقليل في الفائدة لنفس الأسباب بين أغسطس 2024 ومارس 2025.
كما فشل البنك في استرداد رسوم لآلاف العملاء المتوفين وكان بطيئاً في الاستجابة لأحبائهم الذين يحاولون إدارة التركات.
وفيما يتعلق بأسعار الفائدة غير الصحيحة، قالت هيئة ASIC إن السبب يعود إلى أنظمة وعمليات غير كافية لم تستطع تحديد الرسوم التي يجب التنازل عنها أو استردادها.
وأشارت هيئة ASIC إلى أن بنك ANZ قد عوقب سبع مرات في السنوات الثماني الماضية بسبب سوء سلوك سابق.
اعتذار من إدارة بنك ANZ
اعترف رئيس مجلس إدارة بنك ANZ، بول أوسوليفان، بأن البنك “ارتكب أخطاء كان لها تأثير كبير على العملاء”.
واعتذر نيابة عن البنك قائلاً: “أعتذر لعملائنا وأؤكد لهم أننا اتخذنا الإجراءات اللازمة، بما في ذلك مساءلة المديرين التنفيذيين المعنيين”.
وفي الأسبوع الماضي، أعلن الرئيس التنفيذي الجديد للبنك، نونو ماتوس، الذي تولى منصبه قبل بضعة أشهر فقط، عن خطط لتقليص عدد الموظفين بنحو 3500 موظف و1000 مقاول خلال العام المقبل.
وقال ماتوس في بيان: “الانتهاكات المذكورة ليست جيدة بما يكفي وتؤكد الحاجة إلى التغيير. أتوقع أن نرى تحسينات ملموسة في جميع أنحاء البنك لحماية عملائنا بشكل أفضل والعناية بهم، ولإنشاء عمل أكثر استدامة”.
